Thornwick Kapsted analyzuje hotovostní pozice a tržní data v reálném čase a poté otevřeně zveřejňuje každý výsledek prognózy. Žádné vybrané případové studie, žádné hlášení za zavřenými dveřmi.
Přístup k protokolům výkonuHotovost na podnikatelských účtech s nízkým výnosem ztrácí každé čtvrtletí relativní hodnotu. Manuální kontrola tržních podmínek, potřeby likvidity a vystavení riziku vyžaduje čas, který většina finančních ředitelů v malých a středních firmách nemá, a jediný chybně přečtený signál může být drahý.
Thornwick Kapsted nahrazuje ruční kontrolu průběžným prediktivním modelováním. Systém čte údaje o trhu a likviditě, jak se mění, zobrazuje rizika upravená doporučení a zaznamenává každé z nich do protokolu, který může každý vlastník firmy zkontrolovat, než se rozhodne, zda jednat.
Každá funkce funguje nezávisle, takže prognózování, řízení rizik a škálování mohou být revidovány podle jejich vlastních podmínek, nikoli jako jeden systém.
Model využívá historické vzorce peněžních toků spolu s aktuálními tržními ukazateli, aby vytvořil krátkodobé a střednědobé předpovědi o tom, kde by mohl být nasazen nevyužitý kapitál. Předpovědi jsou vyjádřeny jako rozmezí pravděpodobnosti, nikoli jako pevná čísla, takže ředitelé mohou výsledky spíše vážit než předpokládat jistotu.
Riziková expozice se přepočítává průběžně, jak se mění podmínky, spíše než na základě pevného cyklu podávání zpráv. Každé doporučení nese odhad výnosu upravený o riziko, což umožňuje srovnání s vlastními prahovými hodnotami likvidity podniku, než dojde k přesunu kapitálu.
Platforma je navržena tak, aby zpracovávala objemy dat z jednoho firemního účtu až po funkci skupinové pokladny beze změn základního modelu. Integrace probíhá stejným procesem bez ohledu na rozsah, který je podrobně popsán v níže uvedené metodice.
Termín "komunitně ověřený" odkazuje na otevřený protokol prognóz a výsledků, který si může zobrazit jakýkoli potenciální nebo stávající klient, spíše než na interní nebo pouze klientskou zprávu.
Likvidní pozice a relevantní tržní zdroje jsou propojeny prostřednictvím zabezpečeného přístupu pouze pro čtení.
Prediktivní model vytvoří doporučení přizpůsobené riziku a okamžitě je označí časovým razítkem.
Prognóza je zapsána do protokolu výkonu dříve, než je znám výsledek, takže ji nelze následně upravit.
Jakmile se období prognózy uzavře, skutečný výsledek se zaprotokoluje s původní předpovědí, aby si jej mohl kdokoli prohlédnout.
Spíše než ohlasy klientů publikuje Thornwick Kapsted hrubý záznam prognóz a jejich výsledků. Níže uvedený úryvek ilustruje formát protokolu; po nastavení je k dispozici plná, průběžně aktualizovaná verze.
| Zaprotokolována předpověď | Typ doporučení | Okno výsledku | Stav |
|---|---|---|---|
| 3. února | Krátkodobá alokace likvidity | 30 dní | Zavřeno a přihlášeno |
| 17. února | Rebalance upravená o riziko | 30 dní | Zavřeno a přihlášeno |
| 2. března | Krátkodobá alokace likvidity | 30 dní | Probíhá |
Datová připojení jsou pouze pro čtení a šifrovaná při přenosu i v klidu. Thornwick Kapsted pro generování prognóz nevyžaduje přístup k zápisu do bankovních nebo pokladních systémů; model potřebuje pouze viditelnost zůstatků a transakční historie.
Většina malých a středních podniků dokončí počáteční datové připojení během několika pracovních dnů. Prediktivní model vyžaduje krátkou dobu kalibrace oproti historickým datům, než budou jeho první doporučení veřejně zaprotokolována.
Pilotní podmínky jsou potvrzeny během úvodní konzultace na základě rozsahu účtů a příslušných zdrojů dat. Neexistuje žádný pevný veřejný ceník, protože složitost likvidity se mezi podniky liší.
Doporučení jsou poradní. Vaše firma si ponechává plnou kontrolu nad tím, zda a kdy jednat na základě jakékoli prognózy, a nevyužitý kapitál zůstává po celou dobu dostupný, pokud nedáte jiný pokyn.
Pilotní projekt s Thornwick Kapsted nevyžaduje přesun prostředků v první den. Začíná přístupem k datům pouze pro čtení a obdobím kalibrace, takže můžete odhadnout předpovědi modelu oproti svým vlastním číslům předtím, než učiníte jakékoli rozhodnutí.