Thornwick Kapsted analysiert Bargeldpositionen und Marktdaten in Echtzeit und veröffentlicht dann jedes Prognoseergebnis offen. Keine ausgewählten Fallstudien, keine Berichterstattung unter Ausschluss der Öffentlichkeit.
Greifen Sie auf Leistungsprotokolle zuBargeld auf Geschäftskonten mit geringer Rendite verliert vierteljährlich an relativem Wert. Die manuelle Überprüfung der Marktbedingungen, des Liquiditätsbedarfs und der Risikoexposition nimmt Zeit in Anspruch, über die die meisten Finanzdirektoren kleiner und mittlerer Unternehmen nicht verfügen, und ein einziges falsch interpretiertes Signal kann teuer sein.
Thornwick Kapsted ersetzt die manuelle Überprüfung durch kontinuierliche prädiktive Modellierung. Das System liest sich ändernde Markt- und Liquiditätsdaten, zeigt risikobereinigte Empfehlungen auf und zeichnet diese in einem Protokoll auf, das jeder Geschäftsinhaber einsehen kann, bevor er über Maßnahmen entscheidet.
Jede Funktion arbeitet unabhängig, sodass Prognosen, Risikokontrolle und Skalierung nach ihren eigenen Bedingungen überprüft werden können, anstatt sich auf ein einzelnes System zu verlassen.
Das Modell berücksichtigt historische Cashflow-Muster sowie aktuelle Marktindikatoren, um kurz- und mittelfristige Prognosen darüber zu erstellen, wo ungenutztes Kapital eingesetzt werden könnte. Prognosen werden als Wahrscheinlichkeitsbereiche und nicht als feste Zahlen ausgedrückt, sodass Direktoren die Ergebnisse abwägen können, anstatt von Gewissheit auszugehen.
Die Risikoexposition wird kontinuierlich neu berechnet, wenn sich die Bedingungen ändern, und nicht in einem festen Berichtszyklus. Jede Empfehlung enthält eine risikobereinigte Renditeschätzung, die einen Vergleich mit den Liquiditätsschwellen eines Unternehmens vor etwaigen Kapitalbewegungen ermöglicht.
Die Plattform ist so konzipiert, dass sie Datenmengen von einem einzelnen Unternehmenskonto bis hin zu einer Konzern-Treasury-Funktion ohne Änderungen am zugrunde liegenden Modell verarbeiten kann. Die Integration erfolgt unabhängig vom Umfang nach demselben Prozess, der in der folgenden Methodik detailliert beschrieben wird.
Der Begriff „von der Community verifiziert“ bezieht sich auf das offene Protokoll von Prognosen und Ergebnissen, das von jedem potenziellen oder bestehenden Kunden eingesehen werden kann, und nicht auf einen internen oder nur für Kunden bestimmten Bericht.
Liquiditätspositionen und relevante Marktfeeds werden über einen sicheren, schreibgeschützten Zugriff verbunden.
Das Vorhersagemodell erstellt eine risikoadjustierte Empfehlung und versieht diese sofort mit einem Zeitstempel.
Die Prognose wird in das Leistungsprotokoll geschrieben, bevor das Ergebnis bekannt ist, sodass sie im Nachhinein nicht mehr bearbeitet werden kann.
Sobald der Prognosezeitraum endet, wird das tatsächliche Ergebnis im Vergleich zur ursprünglichen Vorhersage protokolliert, damit jeder es überprüfen kann.
Anstelle von Kundenreferenzen veröffentlicht Thornwick Kapsted die Rohdaten der Prognosen und ihrer Ergebnisse. Der folgende Auszug veranschaulicht das Format des Protokolls. Die vollständige, laufend aktualisierte Version steht nach der Einrichtung zur Verfügung.
| Prognose protokolliert | Empfehlungstyp | Ergebnisfenster | Status |
|---|---|---|---|
| 03. Febr | Kurzfristige Liquiditätsallokation | 30 Tage | Geschlossen und protokolliert |
| 17. Februar | Risikoadjustiertes Rebalancing | 30 Tage | Geschlossen und protokolliert |
| 02. März | Kurzfristige Liquiditätsallokation | 30 Tage | In Bearbeitung |
Sehen Sie sich die vollständige Methodik an und fordern Sie Protokollzugriff an →
Datenverbindungen sind schreibgeschützt und während der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt. Thornwick Kapsted erfordert keinen Schreibzugriff auf Bank- oder Treasury-Systeme, um Prognosen zu erstellen; Das Modell benötigt lediglich Sichtbarkeit der Salden und des Transaktionsverlaufs.
Die meisten kleinen und mittleren Unternehmen stellen die erste Datenverbindung innerhalb weniger Arbeitstage her. Das Vorhersagemodell erfordert einen kurzen Kalibrierungszeitraum anhand historischer Daten, bevor seine ersten Empfehlungen öffentlich protokolliert werden.
Die Pilotbedingungen werden im Rahmen einer ersten Konsultation auf der Grundlage des Umfangs der beteiligten Konten und Datenquellen bestätigt. Es gibt keine feste öffentliche Preisliste, da die Komplexität der Liquidität von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich ist.
Empfehlungen haben beratenden Charakter. Ihr Unternehmen behält die volle Kontrolle darüber, ob und wann auf eine Prognose reagiert wird, und ungenutztes Kapital bleibt jederzeit verfügbar, sofern Sie nichts anderes anweisen.
Ein Pilotprojekt mit Thornwick Kapsted erfordert am ersten Tag keinen Geldtransfer. Es beginnt mit einem schreibgeschützten Datenzugriff und einem Kalibrierungszeitraum, sodass Sie die Prognosen des Modells anhand Ihrer eigenen Zahlen bewerten können, bevor eine Entscheidung getroffen wird.