Thornwick Kapsted analyse les positions de trésorerie et les données de marché en temps réel, puis publie ouvertement chaque résultat prévisionnel. Pas d’études de cas sélectionnées, pas de reporting à huis clos.
Accéder aux journaux de performancesLes liquidités placées sur les comptes professionnels à faible rendement perdent de leur valeur relative chaque trimestre. L’examen manuel des conditions du marché, des besoins de liquidité et de l’exposition au risque prend du temps, ce que la plupart des directeurs financiers des petites et moyennes entreprises ne disposent pas, et une seule erreur de lecture peut s’avérer coûteuse.
Thornwick Kapsted remplace l'examen manuel par une modélisation prédictive continue. Le système lit les données de marché et de liquidité à mesure qu'elles évoluent, fait apparaître des recommandations ajustées en fonction du risque et enregistre chacune d'entre elles dans un journal que tout propriétaire d'entreprise peut inspecter avant de décider d'agir ou non.
Chaque capacité fonctionne de manière indépendante, de sorte que les prévisions, le contrôle des risques et l'échelle peuvent être examinés selon leurs propres conditions plutôt que considérés comme un système unique.
Le modèle intègre les modèles historiques de flux de trésorerie ainsi que les indicateurs de marché en direct pour produire des prévisions à court et moyen terme sur les endroits où les capitaux inutilisés pourraient être déployés. Les prévisions sont exprimées sous forme de plages de probabilité et non de chiffres fixes, afin que les administrateurs puissent évaluer les résultats plutôt que de présumer de la certitude.
L’exposition au risque est recalculée en permanence à mesure que les conditions évoluent, plutôt que selon un cycle de reporting fixe. Chaque recommandation comporte une estimation du rendement ajusté au risque, permettant une comparaison avec les propres seuils de liquidité d'une entreprise avant tout mouvement de capitaux.
La plateforme est conçue pour gérer des volumes de données depuis un compte d'entreprise unique jusqu'à une fonction de trésorerie de groupe sans modification du modèle sous-jacent. L'intégration suit le même processus quelle que soit l'échelle, qui est détaillé dans la méthodologie ci-dessous.
Le terme « vérifié par la communauté » fait référence au journal ouvert des prévisions et des résultats, consultable par tout client potentiel ou existant, plutôt qu'à un rapport interne ou réservé au client.
Les positions de liquidité et les flux de marché pertinents sont connectés via un accès sécurisé en lecture seule.
Le modèle prédictif produit une recommandation ajustée en fonction du risque et l'horodatage immédiatement.
La prévision est écrite dans le journal des performances avant que le résultat ne soit connu, elle ne peut donc pas être modifiée après coup.
Une fois la période de prévision terminée, le résultat réel est enregistré par rapport à la prévision initiale pour que quiconque puisse l'examiner.
Plutôt que des témoignages de clients, Thornwick Kapsted publie l'enregistrement brut des prévisions et de leurs résultats. L'extrait ci-dessous illustre le format du journal ; la version complète et continuellement mise à jour est disponible après l'installation.
| Prévisions enregistrées | Type de recommandation | Fenêtre de résultat | Statut |
|---|---|---|---|
| 03 février | Allocation de liquidité à court terme | 30 jours | Fermé et connecté |
| 17 février | Rééquilibrage ajusté au risque | 30 jours | Fermé et connecté |
| 02 mars | Allocation de liquidité à court terme | 30 jours | En cours |
Consultez la méthodologie complète et demandez l’accès au journal →
Les connexions de données sont en lecture seule et chiffrées en transit et au repos. Thornwick Kapsted ne nécessite pas d'accès en écriture aux systèmes bancaires ou de trésorerie pour générer des prévisions ; le modèle n'a besoin que de la visibilité des soldes et de l'historique des transactions.
La plupart des petites et moyennes entreprises établissent la première connexion de données en quelques jours ouvrables. Le modèle prédictif nécessite une courte période d'étalonnage par rapport aux données historiques avant que ses premières recommandations ne soient enregistrées publiquement.
Les modalités pilotes sont confirmées lors d’une première consultation, en fonction du périmètre des comptes et des sources de données concernées. Il n’existe pas de tarif public fixe, car la complexité de la liquidité varie selon les entreprises.
Les recommandations sont consultatives. Votre entreprise conserve le contrôle total sur l’opportunité et le moment d’agir en fonction des prévisions, et le capital inactif reste accessible partout, sauf indication contraire de votre part.
Un pilote avec Thornwick Kapsted ne nécessite pas de déplacer des fonds dès le premier jour. Cela commence par un accès aux données en lecture seule et une période d'étalonnage, afin que vous puissiez évaluer les prévisions du modèle par rapport à vos propres chiffres avant qu'une décision ne soit prise.