Thornwick Kapsted analizira gotovinske pozicije i tržišne podatke u stvarnom vremenu, a zatim otvoreno objavljuje svaki prognozirani ishod. Nema odabranih studija slučaja, nema izvještavanja iza zatvorenih vrata.
Pristup zapisnicima performansiGotovina na poslovnim računima s niskim prinosom gubi relativnu vrijednost svakog kvartala. Ručno pregledavanje tržišnih uvjeta, potreba za likvidnošću i izloženosti riziku zahtijeva vrijeme koje većina financijskih direktora u malim i srednjim tvrtkama nema, a jedan pogrešno očitan signal može biti skup.
Thornwick Kapsted zamjenjuje ručni pregled kontinuiranim prediktivnim modeliranjem. Sustav čita podatke o tržištu i likvidnosti dok se mijenjaju, prikazuje preporuke prilagođene riziku i bilježi svaku od njih u dnevnik koji svaki vlasnik tvrtke može provjeriti prije nego što odluči hoće li djelovati.
Svaka sposobnost radi neovisno tako da se predviđanje, kontrola rizika i skala mogu pregledati prema vlastitim uvjetima, a ne uzeti na povjerenje kao jedan sustav.
Model uzima povijesne obrasce novčanog toka zajedno sa živim tržišnim pokazateljima kako bi proizveo kratkoročne i srednjoročne prognoze o tome gdje bi se neiskorišteni kapital mogao rasporediti. Prognoze su izražene kao rasponi vjerojatnosti, a ne kao fiksne brojke, tako da direktori mogu odvagnuti ishode umjesto da pretpostavljaju sigurnost.
Izloženost riziku se ponovno izračunava kontinuirano kako se uvjeti mijenjaju, a ne u fiksnom ciklusu izvješćivanja. Svaka preporuka sadrži procjenu povrata prilagođenu riziku, što omogućuje usporedbu s vlastitim pragovima likvidnosti poduzeća prije bilo kakvog premještanja kapitala.
Platforma je izgrađena za rukovanje količinama podataka od jednog računa tvrtke do funkcije grupne riznice bez promjena temeljnog modela. Integracija slijedi isti proces bez obzira na razmjer, koji je detaljno opisan u metodologiji u nastavku.
Izraz "provjereno od strane zajednice" odnosi se na otvoreni dnevnik predviđanja i ishoda, koji može vidjeti svaki potencijalni ili postojeći klijent, a ne interno izvješće ili izvješće samo za klijenta.
Pozicije likvidnosti i relevantni tržišni izvori povezani su sigurnim pristupom samo za čitanje.
Prediktivni model proizvodi preporuku prilagođenu riziku i odmah je vremenski označava.
Prognoza se upisuje u dnevnik izvedbe prije nego što je ishod poznat, tako da se ne može naknadno uređivati.
Nakon što se razdoblje predviđanja zatvori, stvarni rezultat se bilježi u usporedbi s izvornim predviđanjem kako bi ga bilo tko pregledao.
Umjesto svjedočanstava klijenata, Thornwick Kapsted objavljuje neobrađene zapise predviđanja i njihovih ishoda. Donji izvadak ilustrira format dnevnika; puna, stalno ažurirana verzija dostupna je nakon postavljanja.
| Prognoza je zabilježena | Vrsta preporuke | Prozor ishoda | Status |
|---|---|---|---|
| 3. veljače | Kratkoročna alokacija likvidnosti | 30 dana | Zatvoreno i prijavljeno |
| 17. veljače | Rebalans prilagođen riziku | 30 dana | Zatvoreno i prijavljeno |
| 2. ožujka | Kratkoročna alokacija likvidnosti | 30 dana | U tijeku |
Pogledajte cijelu metodologiju i zatražite pristup zapisniku →
Podatkovne veze su samo za čitanje i šifrirane u prijenosu i mirovanju. Thornwick Kapsted ne zahtijeva pristup pisanju bankarskim ili rizničkim sustavima za generiranje predviđanja; modelu je potrebna samo vidljivost stanja i povijesti transakcija.
Većina malih i srednjih tvrtki uspostavi početnu podatkovnu vezu u roku od nekoliko radnih dana. Prediktivni model zahtijeva kratko razdoblje kalibracije prema povijesnim podacima prije nego što se njegove prve preporuke javno zabilježe.
Pilot uvjeti potvrđuju se tijekom inicijalnih konzultacija, na temelju opsega uključenih računa i izvora podataka. Ne postoji fiksni javni cjenik jer se složenost likvidnosti razlikuje od poduzeća do poduzeća.
Preporuke su savjetodavne. Vaše poslovanje zadržava potpunu kontrolu nad time treba li i kada djelovati prema bilo kojoj prognozi, a neiskorišteni kapital ostaje dostupan sve vrijeme osim ako ne date drugačije upute.
Pilot s Thornwick Kapsted ne zahtijeva premještanje sredstava prvog dana. Započinje pristupom podacima samo za čitanje i razdobljem kalibracije, tako da možete procijeniti predviđanja modela u odnosu na vlastite brojke prije donošenja bilo kakve odluke.