Az Thornwick Kapsted valós időben elemzi a készpénzpozíciókat és a piaci adatokat, majd minden előrejelzés eredményét nyíltan közzéteszi. Nincsenek kiválasztott esettanulmányok, nincs zárt ajtók mögötti jelentés.
Hozzáférés a teljesítménynaplókhozAz alacsony hozamú üzleti számlákon lévő készpénzállomány minden negyedévben veszít relatív értékéből. A piaci feltételek, a likviditási igények és a kockázati kitettség kézi áttekintése időt vesz igénybe, amihez a legtöbb kis- és középvállalkozás pénzügyi igazgatója nem rendelkezik, és egyetlen félreolvasott jelzés költséges lehet.
Az Thornwick Kapsted a kézi ellenőrzést folyamatos prediktív modellezéssel váltja fel. A rendszer beolvassa a piaci és likviditási adatokat, ahogy azok változnak, kockázattal kiigazított ajánlásokat tesz közzé, és mindegyiket rögzíti egy naplóban, amelyet bármely cégtulajdonos ellenőrizhet, mielőtt eldönti, hogy tegyen-e valamit.
Mindegyik képesség egymástól függetlenül működik, így az előrejelzés, a kockázatkezelés és a méretezés a saját feltételeik szerint felülvizsgálható, nem pedig egyetlen rendszerként kezelhető.
A modell a múltbeli cash-flow-mintákat és az élő piaci mutatókat veszi fel, hogy rövid és középtávú előrejelzéseket készítsen arról, hogy hol helyezhető el a tétlen tőke. Az előrejelzések valószínűségi tartományokban vannak kifejezve, nem rögzített számadatokban, így az igazgatók inkább mérlegelhetik az eredményeket, semmint bizonyosságot feltételezhetnek.
A kockázati kitettség folyamatosan újraszámításra kerül a feltételek változásával, nem pedig egy rögzített jelentési cikluson keresztül. Minden ajánlás kockázattal korrigált megtérülési becslést tartalmaz, amely lehetővé teszi az összehasonlítást a vállalkozás saját likviditási küszöbével, mielőtt bármilyen tőkemozgást végezne.
A platform úgy készült, hogy egyetlen vállalati számlától a csoportos treasury funkcióig kezelje az adatmennyiségeket az alapul szolgáló modell módosítása nélkül. Az integráció mérettől függetlenül ugyanazt a folyamatot követi, amelyet az alábbi módszertan részletez.
A „közösség által ellenőrzött” kifejezés az előrejelzések és eredmények nyílt naplójára utal, amelyet bármely leendő vagy meglévő ügyfél megtekinthet, nem pedig belső vagy csak ügyfélre vonatkozó jelentést.
A likviditási pozíciók és a releváns piaci feedek biztonságos, csak olvasható hozzáférésen keresztül kapcsolódnak egymáshoz.
A prediktív modell egy kockázattal kiigazított ajánlást készít, és azonnal időbélyegzi azt.
Az előrejelzés az eredmény ismerete előtt bekerül a teljesítménynaplóba, így utólag nem szerkeszthető.
Az előrejelzési időszak lezárását követően a tényleges eredmény az eredeti előrejelzéshez képest naplózásra kerül, hogy bárki áttekinthesse.
Az ügyfelek beszámolói helyett az Thornwick Kapsted az előrejelzések és azok eredményeinek nyers rekordját teszi közzé. Az alábbi részlet szemlélteti a napló formátumát; a teljes, folyamatosan frissített verzió a beállítás után elérhető.
| Az előrejelzés naplózva | Ajánlás típusa | Eredmény ablak | Állapot |
|---|---|---|---|
| február 03 | Rövid távú likviditásallokáció | 30 nap | Lezárva és naplózva |
| február 17 | Kockázathoz igazított újraegyensúlyozás | 30 nap | Lezárva és naplózva |
| Március 02 | Rövid távú likviditásallokáció | 30 nap | Folyamatban |
Tekintse meg a teljes módszertant és kérjen hozzáférést a naplóhoz →
Az adatkapcsolatok csak olvashatók és titkosítottak továbbításkor és nyugalmi állapotban. Az Thornwick Kapsted nem igényel írási hozzáférést a banki vagy treasury-rendszerekhez az előrejelzések generálásához; a modellnek csak az egyenlegek és a tranzakciós előzmények láthatósága szükséges.
A legtöbb kis- és középvállalkozás néhány munkanapon belül befejezi a kezdeti adatkapcsolatot. A prediktív modellhez rövid kalibrációs periódusra van szükség az előzményadatokhoz képest, mielőtt az első ajánlásait nyilvánosan naplózza.
A kísérleti feltételeket a kezdeti konzultáció során erősítik meg, az érintett számlák és adatforrások köre alapján. Nincs fix nyilvános árlista, mivel a likviditás összetettsége üzletenként változó.
Az ajánlások tájékoztató jellegűek. Vállalkozása teljes ellenőrzése alatt marad afelől, hogy tegyen-e lépéseket az előrejelzések alapján, és mikor, a tétlen tőke pedig végig elérhető marad, hacsak másként nem utasítja.
Az Thornwick Kapsted-szel rendelkező pilóta nem igényel pénzmozgást az első napon. Csak olvasható adathozzáféréssel és kalibrációs periódussal kezdődik, így a modell előrejelzéseit a saját adataihoz viszonyítva értékelheti, mielőtt bármilyen döntést hozna.