Thornwick Kapsted analizuje pozycje gotówkowe i dane rynkowe w czasie rzeczywistym, a następnie otwarcie publikuje każdy wynik prognozy. Brak wybranych studiów przypadku, brak raportowania za zamkniętymi drzwiami.
Uzyskaj dostęp do dzienników wydajnościGotówka zgromadzona na rachunkach biznesowych o niskiej stopie zwrotu co kwartał traci względną wartość. Ręczna weryfikacja warunków rynkowych, potrzeb w zakresie płynności i narażenia na ryzyko wymaga czasu, którego większość dyrektorów finansowych w małych i średnich firmach nie ma, a pojedynczy błędnie odczytany sygnał może być kosztowny.
Thornwick Kapsted zastępuje ręczny przegląd ciągłym modelowaniem predykcyjnym. System odczytuje zmieniające się dane rynkowe i dotyczące płynności, wyświetla rekomendacje skorygowane o ryzyko i zapisuje każdą z nich w dzienniku, do którego każdy właściciel firmy może zajrzeć przed podjęciem decyzji o działaniu.
Każda funkcja działa niezależnie, dzięki czemu prognozowanie, kontrola ryzyka i skala mogą być przeglądane na własnych warunkach, a nie traktowane jako jeden system.
Model uwzględnia historyczne wzorce przepływów pieniężnych wraz ze wskaźnikami rynkowymi na żywo, aby stworzyć krótko- i średnioterminowe prognozy dotyczące tego, gdzie można ulokować niewykorzystany kapitał. Prognozy wyrażane są jako zakresy prawdopodobieństwa, a nie stałe liczby, więc dyrektorzy mogą ważyć wyniki, zamiast zakładać pewność.
Ekspozycja na ryzyko jest przeliczana w sposób ciągły w miarę zmiany warunków, a nie w ustalonym cyklu raportowania. Każda rekomendacja zawiera szacunkową stopę zwrotu skorygowaną o ryzyko, umożliwiającą porównanie z własnymi progami płynności firmy przed przesunięciem kapitału.
Platforma jest zbudowana tak, aby obsługiwać wolumeny danych z pojedynczego rachunku firmowego do funkcji skarbu grupy bez zmian w modelu bazowym. Integracja przebiega według tego samego procesu, niezależnie od skali, co szczegółowo opisano w poniższej metodologii.
Termin „zweryfikowany przez społeczność” odnosi się do otwartego dziennika prognoz i wyników, który może przeglądać każdy potencjalny lub obecny klient, a nie do raportu wewnętrznego lub przeznaczonego wyłącznie dla klienta.
Pozycje płynnościowe i odpowiednie kanały rynkowe są połączone poprzez bezpieczny dostęp tylko do odczytu.
Model predykcyjny generuje rekomendację skorygowaną o ryzyko i natychmiast ją oznacza.
Prognoza jest zapisywana w dzienniku wyników, zanim znany jest wynik, więc nie można jej edytować po fakcie.
Po zakończeniu okresu prognozy rzeczywisty wynik jest rejestrowany w porównaniu z pierwotną prognozą, aby każdy mógł go sprawdzić.
Zamiast referencji klientów, Thornwick Kapsted publikuje surowy zapis prognoz i ich wyników. Poniższy fragment ilustruje format dziennika; pełna, stale aktualizowana wersja jest dostępna po instalacji.
| Prognoza zarejestrowana | Typ rekomendacji | Okno wynikowe | Stan |
|---|---|---|---|
| 03 lutego | Krótkoterminowa alokacja płynności | 30 dni | Zamknięte i zalogowane |
| 17 lutego | Przywrócenie równowagi skorygowane o ryzyko | 30 dni | Zamknięte i zalogowane |
| 02 marca | Krótkoterminowa alokacja płynności | 30 dni | W toku |
Połączenia danych są tylko do odczytu i szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania. Thornwick Kapsted nie wymaga dostępu do zapisu w systemach bankowych lub skarbowych w celu generowania prognoz; model potrzebuje jedynie widoczności sald i historii transakcji.
Większość małych i średnich firm nawiązuje początkowe połączenie danych w ciągu kilku dni roboczych. Model predykcyjny wymaga krótkiego okresu kalibracji z danymi historycznymi, zanim jego pierwsze zalecenia zostaną publicznie zarejestrowane.
Warunki pilotażu potwierdzane są podczas wstępnej konsultacji, na podstawie zakresu rachunków i źródeł danych. Nie ma stałego, ogólnodostępnego cennika, ponieważ złożoność płynności jest różna w zależności od firmy.
Zalecenia mają charakter doradczy. Twoja firma zachowuje pełną kontrolę nad tym, czy i kiedy zastosować się do prognoz, a niewykorzystany kapitał pozostaje dostępny przez cały czas, chyba że poinstruujesz inaczej.
Pilot z Thornwick Kapsted nie wymaga przenoszenia środków już pierwszego dnia. Rozpoczyna się dostępem do danych w trybie tylko do odczytu i okresem kalibracji, dzięki czemu przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji można porównać prognozy modelu z własnymi danymi.