O Thornwick Kapsted analisa posições de caixa e dados de mercado em tempo real e, em seguida, publica abertamente todos os resultados das previsões. Nenhum estudo de caso selecionado, nenhum relatório a portas fechadas.
Acessar registros de desempenhoO dinheiro depositado em contas empresariais de baixo rendimento perde valor relativo a cada trimestre. A revisão manual das condições de mercado, das necessidades de liquidez e da exposição ao risco leva um tempo que a maioria dos diretores financeiros de pequenas e médias empresas não dispõe, e um único sinal mal interpretado pode custar caro.
Thornwick Kapsted substitui a revisão manual pela modelagem preditiva contínua. O sistema lê dados de mercado e de liquidez à medida que mudam, apresenta recomendações ajustadas ao risco e registra cada uma delas em um registro que qualquer empresário pode inspecionar antes de decidir se deve agir.
Cada capacidade opera de forma independente para que a previsão, o controle de risco e a escala possam ser revisados em seus próprios termos, em vez de serem considerados confiáveis como um sistema único.
O modelo ingere padrões históricos de fluxo de caixa juntamente com indicadores de mercado em tempo real para produzir previsões de curto e médio prazo sobre onde o capital ocioso poderia ser aplicado. As previsões são expressas como intervalos de probabilidade e não como números fixos, para que os diretores possam pesar os resultados em vez de presumir certeza.
A exposição ao risco é recalculada continuamente à medida que as condições mudam, em vez de num ciclo fixo de relatórios. Cada recomendação traz uma estimativa de retorno ajustada ao risco, permitindo a comparação com os limites de liquidez da própria empresa antes de qualquer movimentação de capital.
A plataforma foi construída para lidar com volumes de dados desde uma conta de uma única empresa até uma função de tesouraria de grupo, sem alterações no modelo subjacente. A integração segue o mesmo processo independente da escala, que é detalhado na metodologia abaixo.
O termo “verificado pela comunidade” refere-se ao registro aberto de previsões e resultados, visível por qualquer cliente potencial ou existente, em vez de um relatório interno ou exclusivo do cliente.
As posições de liquidez e os feeds de mercado relevantes são conectados através de acesso seguro somente leitura.
O modelo preditivo produz uma recomendação ajustada ao risco e a marca imediatamente.
A previsão é gravada no log de desempenho antes que o resultado seja conhecido, portanto não pode ser editada após o fato.
Assim que o período de previsão termina, o resultado real é registrado em relação à previsão original para qualquer pessoa revisar.
Em vez de depoimentos de clientes, o Thornwick Kapsted publica o registro bruto das previsões e seus resultados. O trecho abaixo ilustra o formato do log; a versão completa e continuamente atualizada está disponível após a configuração.
| Previsão registrada | Tipo de recomendação | Janela de resultados | Estado |
|---|---|---|---|
| 03 de fevereiro | Alocação de liquidez de curto prazo | 30 dias | Fechado e registrado |
| 17 de fevereiro | Reequilíbrio ajustado ao risco | 30 dias | Fechado e registrado |
| 02 de março | Alocação de liquidez de curto prazo | 30 dias | Em andamento |
As conexões de dados são somente leitura e criptografadas em trânsito e em repouso. O Thornwick Kapsted não requer acesso de gravação aos sistemas bancários ou de tesouraria para gerar previsões; o modelo só precisa de visibilidade de saldos e histórico de transações.
A maioria das pequenas e médias empresas conclui a conexão de dados inicial em poucos dias úteis. O modelo preditivo requer um curto período de calibração em relação aos dados históricos antes que suas primeiras recomendações sejam registradas publicamente.
Os termos do piloto são confirmados durante uma consulta inicial, com base no âmbito das contas e das fontes de dados envolvidas. Não existe uma lista de preços pública fixa, uma vez que a complexidade da liquidez varia entre as empresas.
As recomendações são consultivas. Sua empresa mantém controle total sobre se e quando agir de acordo com qualquer previsão, e o capital ocioso permanece acessível o tempo todo, a menos que você instrua o contrário.
Um piloto com Thornwick Kapsted não requer movimentação de fundos no primeiro dia. Ele começa com acesso aos dados somente leitura e um período de calibração, para que você possa avaliar as previsões do modelo em relação aos seus próprios números antes de tomar qualquer decisão.