Thornwick Kapsted analizează pozițiile de numerar și datele pieței în timp real, apoi publică în mod deschis fiecare rezultat al prognozei. Fără studii de caz selectate, fără raportare cu ușile închise.
Accesați jurnalele de performanțăNumerarul aflat în conturile de afaceri cu randament scăzut își pierde valoarea relativă în fiecare trimestru. Revizuirea manuală a condițiilor pieței, a nevoilor de lichiditate și a expunerii la risc necesită timp pe care majoritatea directorilor financiari de la firmele mici și mijlocii nu au, iar un singur semnal de interpretare greșită poate fi costisitor.
Thornwick Kapsted înlocuiește revizuirea manuală cu modelarea predictivă continuă. Sistemul citește datele de piață și de lichiditate pe măsură ce se schimbă, prezintă recomandări ajustate la risc și le înregistrează pe fiecare într-un jurnal pe care orice proprietar de afaceri îl poate inspecta înainte de a decide dacă să acționeze.
Fiecare capacitate funcționează independent, astfel încât previziunile, controlul riscurilor și scara pot fi revizuite în propriile condiții, mai degrabă decât să fie acceptate ca un sistem unic.
Modelul ingerează modele istorice de fluxuri de numerar alături de indicatorii de piață în timp real pentru a produce previziuni pe termen scurt și mediu despre unde ar putea fi desfășurat capitalul inactiv. Prognozele sunt exprimate ca intervale de probabilitate, nu cifre fixe, astfel încât directorii pot cântări rezultatele mai degrabă decât să asume certitudine.
Expunerea la risc este recalculată continuu pe măsură ce condițiile se schimbă, mai degrabă decât pe un ciclu de raportare fix. Fiecare recomandare include o estimare a rentabilității ajustate la risc, permițând compararea cu pragurile de lichiditate ale unei companii înainte de orice mutare a capitalului.
Platforma este construită pentru a gestiona volume de date de la un singur cont de companie până la o funcție de trezorerie de grup, fără modificări ale modelului de bază. Integrarea urmează același proces, indiferent de scară, care este detaliat în metodologia de mai jos.
Termenul „verificat de comunitate” se referă la jurnalul deschis de previziuni și rezultate, care poate fi vizualizat de orice client potențial sau existent, mai degrabă decât un raport intern sau doar pentru client.
Pozițiile de lichiditate și fluxurile relevante ale pieței sunt conectate prin acces securizat, numai pentru citire.
Modelul predictiv produce o recomandare ajustată în funcție de risc și o amplifică imediat.
Prognoza este scrisă în jurnalul de performanță înainte ca rezultatul să fie cunoscut, deci nu poate fi editat după fapt.
Odată ce perioada de prognoză se închide, rezultatul real este înregistrat în raport cu predicția inițială pentru ca oricine să-l examineze.
Mai degrabă decât mărturiile clienților, Thornwick Kapsted publică înregistrarea brută a prognozelor și a rezultatelor acestora. Extrasul de mai jos ilustrează formatul jurnalului; versiunea completă, actualizată continuu, este disponibilă după configurare.
| Prognoza înregistrată | Tipul de recomandare | Fereastra de rezultat | Stare |
|---|---|---|---|
| 03 feb | Alocarea lichidității pe termen scurt | 30 de zile | Închis și înregistrat |
| 17 feb | Reechilibrare ajustată la risc | 30 de zile | Închis și înregistrat |
| 02 mar | Alocarea lichidității pe termen scurt | 30 de zile | În curs |
Vizualizați metodologia completă și solicitați acces la jurnal →
Conexiunile de date sunt doar pentru citire și criptate în tranzit și în repaus. Thornwick Kapsted nu necesită acces de scriere la sistemele bancare sau de trezorerie pentru a genera previziuni; modelul are nevoie doar de vizibilitatea soldurilor și a istoricului tranzacțiilor.
Majoritatea întreprinderilor mici și mijlocii finalizează conexiunea inițială de date în câteva zile lucrătoare. Modelul predictiv necesită o perioadă scurtă de calibrare în raport cu datele istorice înainte ca primele recomandări să fie înregistrate public.
Termenii pilot sunt confirmați în timpul unei consultări inițiale, pe baza domeniului conturilor și a surselor de date implicate. Nu există o listă publică fixă de prețuri, deoarece complexitatea lichidității variază între afaceri.
Recomandările sunt consultative. Compania dvs. deține controlul deplin asupra dacă și când să acționeze în baza oricărei previziuni, iar capitalul inactiv rămâne accesibil pe tot parcursul, cu excepția cazului în care indicați altfel.
Un pilot cu Thornwick Kapsted nu necesită mutarea fondurilor în prima zi. Începe cu acces la date doar în citire și o perioadă de calibrare, astfel încât să puteți evalua previziunile modelului în raport cu propriile cifre înainte de a lua orice decizie.