Thornwick Kapsted analyzuje hotovostné pozície a trhové údaje v reálnom čase a potom otvorene zverejňuje každý výsledok prognózy. Žiadne vybrané prípadové štúdie, žiadne podávanie správ za zatvorenými dverami.
Prístup k denníkom výkonuHotovosť na podnikateľských účtoch s nízkym výnosom stráca každý štvrťrok relatívnu hodnotu. Manuálne preskúmanie trhových podmienok, potrieb likvidity a vystavenia riziku si vyžaduje čas, ktorý väčšina finančných riaditeľov v malých a stredných firmách nemá, a jeden nesprávne prečítaný signál môže byť drahý.
Thornwick Kapsted nahrádza manuálnu kontrolu nepretržitým prediktívnym modelovaním. Systém číta údaje o trhu a likvidite, keď sa menia, zobrazuje odporúčania upravené voči riziku a zaznamenáva každé z nich do denníka, ktorý môže každý vlastník firmy skontrolovať predtým, ako sa rozhodne, či bude konať.
Každá funkcia funguje nezávisle, takže prognózovanie, riadenie rizík a rozsah môžu byť prehodnotené podľa ich vlastných podmienok, a nie dôverovať ako jedinému systému.
Model využíva historické modely peňažných tokov spolu s aktuálnymi trhovými ukazovateľmi, aby vytvoril krátkodobé a strednodobé predpovede o tom, kde by sa mohol použiť nevyužitý kapitál. Prognózy sú vyjadrené ako rozmedzia pravdepodobnosti, nie ako pevné čísla, takže riaditelia môžu skôr vážiť výsledky ako predpokladať istotu.
Riziková expozícia sa prepočítava priebežne podľa toho, ako sa menia podmienky, a nie podľa pevného cyklu vykazovania. Každé odporúčanie obsahuje odhad výnosu upravený o riziko, čo umožňuje porovnanie s vlastnými prahmi likvidity podniku pred akýmkoľvek pohybom kapitálu.
Platforma je vytvorená tak, aby spracovávala objemy údajov z jedného firemného účtu až po funkciu skupinovej pokladnice bez zmien základného modelu. Integrácia prebieha rovnakým procesom bez ohľadu na rozsah, ktorý je podrobne popísaný v nižšie uvedenej metodike.
Pojem „overené komunitou“ sa vzťahuje na otvorený protokol prognóz a výsledkov, ktorý si môže zobraziť každý potenciálny alebo existujúci klient, a nie na internú správu alebo správu len pre klienta.
Pozície likvidity a relevantné trhové kanály sú prepojené prostredníctvom zabezpečeného prístupu iba na čítanie.
Prediktívny model vytvorí odporúčanie prispôsobené riziku a okamžite ho označí časovou pečiatkou.
Predpoveď sa zapíše do denníka výkonnosti skôr, ako je známy výsledok, takže ju nie je možné dodatočne upravovať.
Po skončení obdobia prognózy sa skutočný výsledok zaprotokoluje s pôvodnou predpoveďou, aby si ho mohol ktokoľvek pozrieť.
Namiesto referencií klientov zverejňuje Thornwick Kapsted surový záznam prognóz a ich výsledkov. Nižšie uvedený úryvok ilustruje formát denníka; po nastavení je k dispozícii plná, priebežne aktualizovaná verzia.
| Predpoveď zaznamenaná | Typ odporúčania | Výsledkové okno | Stav |
|---|---|---|---|
| 3. február | Krátkodobá alokácia likvidity | 30 dní | Zatvorené a prihlásené |
| 17. feb | Rebalancia upravená o riziko | 30 dní | Zatvorené a prihlásené |
| 2. marca | Krátkodobá alokácia likvidity | 30 dní | Prebieha |
Dátové spojenia sú iba na čítanie a sú šifrované počas prenosu aj v pokoji. Thornwick Kapsted na generovanie prognóz nevyžaduje prístup k zápisu do bankových alebo pokladničných systémov; model potrebuje iba viditeľnosť zostatkov a histórie transakcií.
Väčšina malých a stredných podnikov dokončí počiatočné dátové pripojenie v priebehu niekoľkých pracovných dní. Prediktívny model vyžaduje krátke obdobie kalibrácie oproti historickým údajom, kým sa jeho prvé odporúčania verejne zaprotokolujú.
Pilotné podmienky sú potvrdené počas úvodnej konzultácie na základe rozsahu účtov a príslušných zdrojov údajov. Neexistuje žiadny pevný verejný cenník, pretože zložitosť likvidity sa medzi podnikmi líši.
Odporúčania sú poradné. Vaša firma si ponecháva plnú kontrolu nad tým, či a kedy konať na základe akejkoľvek prognózy, a nevyužitý kapitál zostáva prístupný, pokiaľ nedáte iný pokyn.
Pilot s Thornwick Kapsted nevyžaduje presun prostriedkov v prvý deň. Začína sa prístupom k údajom iba na čítanie a kalibračným obdobím, takže pred prijatím akéhokoľvek rozhodnutia môžete odhadnúť predpovede modelu podľa vlastných údajov.